Η δέσμευσή μας για καθαρό παιχνίδι

Στο Powerup Casino λειτουργούμε με άδεια MGA/B2C/394/2017 της Μαλτέζικης Αρχής Τυχερών Παιχνιδιών (MGA), η οποία μας υποχρεώνει να εφαρμόζουμε αυστηρούς κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) και γνώσης του πελάτη (KYC). Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε τι σημαίνει αυτό στην πράξη για εσάς: ποια έγγραφα ζητάμε, πότε, γιατί και πώς προστατεύουμε τα δεδομένα σας.

Η πολιτική μας κατά της νομιμοποίησης

Η άδειά μας από τη Malta Gaming Authority μάς δεσμεύει με το πλήρες νομικό πλαίσιο κατά της νομιμοποίησης εσόδων που ισχύει στη Μάλτα, περιλαμβανομένων των υποχρεώσεων αναφοράς ύποπτων συναλλαγών στην Αρχή Φορολογικής Πληροφόρησης και Ανάλυσης Χρηματοοικονομικών Συναλλαγών (FIAU). Διορίσαμε υπεύθυνο συμμόρφωσης (MLRO) που εποπτεύει καθημερινά την τήρηση των κανόνων και εκπαιδεύουμε όλο το προσωπικό μας σε τακτά διαστήματα.

Στην πράξη αυτό μεταφράζεται σε τρία πράγματα: επαληθεύουμε την ταυτότητα κάθε παίκτη πριν εκταμιεύσουμε χρήματα, παρακολουθούμε συναλλαγές που εκτείνονται από τα 20 EUR ελάχιστης κατάθεσης έως τα 10.000 EUR εβδομαδιαίο όριο ανάληψης και ζητούμε εξηγήσεις ή έγγραφα όταν κάτι δεν ταιριάζει με το προφίλ ενός λογαριασμού. Δεν το κάνουμε για να σας δυσκολέψουμε. Το κάνουμε επειδή η άδειά μας και ο νόμος το απαιτούν.

Πότε σας επαληθεύουμε

Η επαλήθευση KYC στο Powerup Casino είναι υποχρεωτική πριν από την πρώτη σας ανάληψη και σε κάθε σημείο όπου η δραστηριότητά σας ξεπερνά συγκεκριμένα όρια. Μπορούμε επίσης να σας ζητήσουμε έγγραφα ανά πάσα στιγμή, αν η ανάλυσή μας δείξει αυξημένο κίνδυνο. Δεχόμαστε έγγραφα στα Ελληνικά, τα Αγγλικά, τα Γερμανικά και τα Γαλλικά, τις γλώσσες της πλατφόρμας μας.

• Ταυτότητα: διαβατήριο, ταυτότητα ή άδεια οδήγησης σε ισχύ, με ορατό το ονοματεπώνυμο, την ημερομηνία γέννησης και τη φωτογραφία.
• Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός/utility bill, τραπεζική κατάσταση ή επίσημη επιστολή των τελευταίων 3 μηνών με το ονοματεπώνυμό σας και τη διεύθυνση του λογαριασμού.
• Επαλήθευση μεθόδου πληρωμής: φωτογραφία των δύο όψεων της κάρτας σας (με κρυμμένο CVV και εν μέρει τον αριθμό) ή screenshot του λογαριασμού σας σε Viva Wallet, Skrill, Neteller ή πορτοφόλι κρυπτονομίσματος.

Πώς εξελίσσεται η επαλήθευση

Η όλη διαδικασία γίνεται μέσα από το προφίλ σας και δεν χρειάζεται να στείλετε τίποτα με email, εκτός αν το ζητήσει ρητά το τμήμα συμμόρφωσης. Ανεβάζετε τα έγγραφα μια φορά, εμείς τα ελέγχουμε και το αποτέλεσμα εμφανίζεται στον λογαριασμό σας. Ο μέσος έλεγχος ολοκληρώνεται εντός έως 3 εργάσιμων ημερών.Τα στοιχεία σας αποθηκεύονται σε κρυπτογραφημένη μορφή σε διακομιστές με ελεγχόμενη πρόσβαση και μεταφέρονται μόνο μέσω κρυπτογραφημένων συνδέσεων.

Αν ένα έγγραφο απορριφθεί, θα δείτε τον λόγο στον λογαριασμό σας και θα μπορείτε να ανεβάσετε διορθωμένο ή εναλλακτικό έγγραφο αμέσως. Σκοτεινές ή κομμένες φωτογραφίες, ληγμένα έγγραφα και παραθυρικά screenshoot χωρίς εμφανή στοιχεία είναι οι συνηθέστεροι λόγοι απόρριψης.

• Στέλνουμε αίτημα επαλήθευσης ή ανεβάζετε τα έγγραφα ελεύθερα από τις ρυθμίσεις του λογαριασμού σας.
• Συνδέεστε με τα στοιχεία σας και ανεβάζετε καθαρές, ευανάγνωστες φωτογραφίες ή σκαν α each έγγραφο.
• Ο έλεγχος ολοκληρώνεται εντός έως 3 εργάσιμων ημερών και λαμβάνετε ειδοποίηση με το αποτέλεσμα.
• Σε περίπτωση απορριψής, διορθώνετε το ζήτημα και ανεβάζετε νέο έγγραφο χωρίς νέο αίτημα.

Πότε ζητάμε προέλευση κονδυλίων

Η απόδειξη προέλευσης κονδυλίων (Source of Funds) δεν είναι ρουτίνα, είναι στοχευμένος έλεγχος. Τον ενεργοποιούμε όταν οι καταθέσεις ή οι συνολικές συναλλαγές σας δεν συμβαδίζουν με το οικονομικό προφίλ που έχουμε χτίσει για τον λογαριασμό σας, ή όταν η δραστηριότητα φτάνει σε ποσά που ο κανονισμός μας χαρακτηρίζει υψηλού κινδύνου. Σκοπός μας είναι να επιβεβαιώσουμε ότι τα χρήματα που παίζετε προέρχονται από νόμιμη πηγή.

Αποδεκτά έγγραφα είναι, μεταξύ άλλων, αποδοχές εργασίας ή φορολογική ενημέρωση, τραπεζικές καταστάσεις που δείχνουν τακτικά έσοδα, πωλητήριο συμβόλαιο ακινήτου, μερίσματα ή αποδείξεις πώλησης κρυπτονομισμάτων. Για αποδοχές εργασίας και τραπεζικές καταστάσεις ζητάμε έγγραφα των τελευταίων 3 έως 6 μηνών. Όλα τα στοιχεία εξετάζει μόνο το τμήμα συμμόρφωσης, σε αυστηρό απόρρητο.

Παρακολούθηση συναλλαγών και όρια

Κάθε κατάθεση και κάθε ανάληψη περνά από αυτοματοποιημένα συστήματα ελέγχου και, όπου χρειάζεται, από χειροκίνητη ανασκόπηση του τμήματός μας. Αυτό σημαίνει ότι μία ανάληψη μπορεί να καθυστερήσει λίγο έως ότου ολοκληρωθεί ο έλεγχος, ιδίως όταν συνδυάζεται με επαλήθευση μεθόδου πληρωμής. Δεν χρεώνουμε προμήθειες για κατάθεση ή ανάληψη.

Ισχύει ο κανόνας της εξόδου από την ίδια πόρτα: τα χρήματα επιστρέφουν στην ίδια μέθοδο από την οποία κατατέθηκαν, εφόσον είναι διαθέσιμη για αναλήψεις. Αν π.χ. καταθέσατε με Viva Wallet, η πρώτη σας ανάληψη πηγαίνει στο Viva Wallet. Για κρυπτονομίσματα οι αναλήψεις διεκπεραιώνονται στο πορτοφόλι από το οποίο προήλθε η κατάθεση.

Ελάχιστη κατάθεση και ανάληψη: 20 EUR. Ωράριο εκταμίευσης: ηλεκτρονικά πορτοφόλια και κρυπτονομίσματα έως 24 ώρες, κάρτες και τραπεζική μεταφορά 1 έως 3 εργάσιμες ημέρες.

Αν η επαλήθευση δεν ολοκληρωθεί

Αν δεν στείλετε τα ζητούμενα έγγραφα ή αυτά δεν γίνουν αποδεκτά, αναστέλλουμε τις αναλήψεις και τις καταθέσεις του λογαριασμού σας. Το υπόλοιπό σας δεν χάνεται και το παιχνίδι σας δεν διαγράφεται. Μόλις ολοκληρωθεί η επαλήθευση, η λειτουργία επανέρχεται πλήρως. Σε περιπτώσεις που ζητήσαμε προέλευση κονδυλίων και δεν λάβουμε απάντηση εντός εύλογης προθεσμίας, ο νόμος μάς υποχρεώνει να ζητήσουμε οδηγίες από τη FIAU πριν επιστρέψουμε χρήματα.

Αν διαπιστώσουμε ανακρίβειες στα στοιχεία του λογαριασμού, πολλαπλούς λογαριασμούς στο ίδιο όνομα ή απόπειρα εκμετάλλευσης της πλατφόρμας, μπορούμε να παγώσουμε τον λογαριασμό, να ανακαλέσουμε κέρδη που προέκυψαν από την παραβίαση και να αναφέρουμε το περιστατικό στις αρμόδιες αρχές. Το κλειδώμα λόγω επαλήθευσης είναι προσωρινό και αναστρέψιμο. Το κλειδώμα λόγω απάτης δεν είναι.

Πόσο κρατάμε τα έγγραφά σας

Σύμφωνα με τους κανονισμούς AML της Μάλτας, διατηρούμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών για τουλάχιστον 5 χρόνια από το κλείσιμο του λογαριασμού σας ή τη τελευταία συναλλαγή, όποιο απέχει περισσότερο. Η διατήρηση δεν είναι δική μας επιλογή εμπορικού χαρακτήρα, είναι νομική υποχρέωση που μας επιτρέπει να απαντήσουμε σε ερωτήματα των αρχών και να υπερασπίσουμε την ακεραιότητα της πλατφόρμας.

Μετά την παρέλευση της περιόδου διατήρησης, τα έγγραφα καταστρέφονται με ασφαλή τρόπο και δεν ανακτώνται. Πρόσβαση στα αρχεία έχουν μόνο εξουσιοδοτημένα μέλη του τμήματος συμμόρφωσης, και κάθε πρόσβαση καταγράφεται. Δεν παραδίδουμε δεδομένα σας σε τρίτους για marketing σκοπούς και δεν μοιραζόμαστε στοιχεία στοιχηματικής δραστηριότητας με παρόχους πληρωμών.

Συχνές ερωτήσεις

Πόσο διαρκεί η επαλήθευση των εγγράφων;

Έως 3 εργάσιμες ημέρες από τη στιγμή που θα ανεβάσετε πλήρη και ευανάγνωστα έγγραφα. Αν ζητήσουμε πρόσθετα στοιχεία, ο χρόνος μετράει από την παραλαβή τους.

Μπορώ να παίξω χωρίς επαλήθευση;

Ναι, μπορείτε να δημιουργήσετε λογαριασμό, να καταθέσετε και να παίξετε. Η επαλήθευση γίνεται υποχρεωτικά πριν από την πρώτη σας ανάληψη ή νωρίτερα αν το υπαγορεύσει ο έλεγχος κινδύνου.

Γιατί η ανάληψη πήγε στην ίδια μέθοδο κατάθεσης;

Ο κανόνας same-method ισχύει για όλους τους παίκτες και όλες τις μεθόδους. Τα ποσά επιστρέφουν στις μεθόδους από τις οποίες ήρθαν, μέχρι το ύψος της αρχικής κατάθεσης. Τυχόν υπόλοιπο κερδών μπορεί να εκταμιευθεί σε εναλλακτική διαθέσιμη μέθοδο.

Τι σημαίνει αίτημα προέλευσης κονδυλίων;

Ότι ζητάμε αποδείξεις για την πηγή των χρημάτων που παίζετε, π.χ. αποδοχές εργασίας ή τραπεζική κατάσταση. Στέλνεται μόνο σε συγκεκριμένες περιπτώσεις υψηλού κινδύνου και το εξετάζει αποκλειστικά το τμήμα συμμόρφωσης.